全民防诈反诈 你我共同参与
尊敬的市民朋友：
你们好！
银行卡安全管理是防范和打击电信网络新型违法犯罪的环节中至关重要的一环。不法份子通过高价收购、提供手续费补偿等方式诱导市民朋友特别是青年朋友提供银行卡，帮助其实施诈骗赃款的转移，给众多家庭和企业带来无法挽回的损失，供卡人因提供银行卡服务涉嫌诈骗罪、帮信罪被追究刑事责任。为了斩断电信网络诈骗犯罪资金链条，引导市民养成开卡、用卡、护卡的好习惯，用实际行动参与到打击电信网络诈骗犯罪的行动中来，我们归纳一些银行卡反诈相关知识，敬请熟知，积极防范。
了解 涉案账户概念
买卖个人银行卡是违法犯罪行为
1 不法分子用获得的银行卡开展电信网络新型违法犯罪作案，一经公安机关认定后，该卡被纳入交易风险事件管理平台管理，形成涉案账户。公安机关通过与银行机构的联动直接对涉案账户实施远程冻结，不收不付，同步追究持续卡人刑事责任。
2 除了犯罪分子用于归集和转移诈骗资金的账户外，持卡人自主参与网络刷单、网上赌博、买卖虚拟货币等非法活动案发后，相应的账户同样会被认定为涉案账户。
聚焦 我市涉案人员分布情况
没有买卖就没有伤害
2022年以来，我市涉案银行账户数量一直在高位运行，特别是3月份出现快速增长势头。从涉案人员年龄来看，青年群体是提供银行卡的主要力量，80年代群体占比36.8%；90年代群体占比37.7%；00后群体占比18.9%，三个年龄段群体总占比超过93%，犯罪分子向低龄青少年购卡的趋势越发明显。从供卡人户籍地来看，新沂本地户籍占比88.7%，其中乡镇籍占比超过63.2%，犯罪分子团伙式、片区作案特点突出。
熟知 账户管控会带来哪些影响
1 银行机构获得涉案账户名单后，会在第一时间对涉案人银行同名账户进行管控，暂停账户非柜面业务并启动持卡人柜面重新核实身份程序。
2 暂停非柜面业务即停止该账户网上银行、手机银行、第三方支付和其他自助服务等新型不见面的账户服务功能。被停账户的相关业务只能到银行柜面办理。
3 涉案账户信息会被纳入个人征信报告，影响房贷、车贷、消费贷等银行信贷业务的审批，影响涉及应用征信报告的其他领域。
4 出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，一经公安机关认定，5年内暂停其银行非柜面业务，银行不得为其新开立账户。
掌握 防诈反诈主要措施
1 坚持银行卡本人使用，不出租、出借、出售银行卡；已出租、出售银行卡应迅速挂失或销户。
2 不贪图蝇头小利为他人提供银行卡资金过账服务。
3 不参与跑分平台刷单、网络赌博、买卖虚拟货币等犯罪活动。
4 根据自身实际情况合理设置银行卡的交易限额。
5 养成不用银行卡及时销户的习惯。
中国人民银行新沂市支行
2022年4月18日
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